Запрещается использовать текущие счета физических лиц для проведения операций, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности

По текущим счетам в национальной валюте физических лиц — резидентов осуществляются все виды расчетно-кассовых операций согласно условиям договора и требований законодательства Украины, которые не связаны с осуществлением предпринимательской деятельности (п. 7.8 Инструкции № 492).


В соответствии с п. 10.1 Положения № 223 эквайер и эмитент обязаны проводить мониторинг с целью идентификации ошибочных и ненадлежащих переводов, субъектов таких переводов и принимать меры по предотвращению или пресечению осуществления указанных переводов.

Мониторинг должен осуществляться постоянно по параметрам, установленными правилами платежной системы.

Согласно ст. 63 Закона «О банках и банковской деятельности» от 07.12.2000 г. № 2121- III банки обязаны разрабатывать, внедрять и постоянно обновлять правила внутреннего финансового мониторинга и программы его осуществления с учетом требований законодательства о предотвращении легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Учитывая вышеизложенное, в связи с существованием прямого запрета на использование текущих счетов физических лиц для проведения операций, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, банкам целесообразно выявлять клиентов, осуществляющих указанные операции, и предлагать им открывать счета для осуществления предпринимательской деятельности.

Письмо специализированной ГНИ по обслуживанию крупных плательщиков в г. Днепропетровске от 14.11.2013 г. №14985/10/29-12

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *